7月23日，2023首届长三角香港上市论坛暨蓝源资本港股服务联盟峰会顺利召开，来自全国各地的香港上市公司中国区代表，内地平台经济企业家，蓝源产城“众字辈”平台企业，律所、会所、审计等资本市场上市服务机构齐聚一堂，共同探讨赴港买壳借壳或IPO上市发展新机遇。一、香港成为平台经济企业上市新选择当今世界正经历百年未有之大变局，我国发展仍然处于重要战略机遇期，“十四五”规划指出，加快构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局；随着“一带一路”建设的不断深化，粤港澳大湾区作为海上丝绸之路重要起点、中心枢纽点，与丝绸之路经济带双向交汇点，在高质量共建“一带一路”中具有重要的支撑作用。7月12日，国务院总理李强主持召开平台企业座谈会指出，平台经济是经济稳定发展的关键抓手。平台经济已经走上一条新的快车道。7月24日召开的中共中央政治局会议明确指出，要活跃资本市场，提振投资者信心。蓝源资本认为，平台经济企业港股上市正当时。蓝源资本旗下蓝源产融集团与蓝源产城集团积极开拓香港资本市场，大力储备香港创业板主板壳资源，有序推进蓝源产城旗下众字辈其他几个平台开拓买壳借壳或IPO港股上市。港股上市越来越成为国内平台经济企业布局境外市场，扩大出口规模，响应打造双循环体系号召，共建“一带一路”的重要选择。腾讯、阿里巴巴、美团、京东、百度等国内知名互联网平台型企业都在近些年于港股上市，随着《主板上市规则》的实施，新一代信息技术、先进硬件及软件、先进材料、新能源及节能环保和新食品及农业技术等行业企业纷纷抢滩香港市场，截至2023年6月29日，中国证监会披露今年共49家拟赴港上市，其中既有京东产发、京东工业等互联网平台企业，也有“物流行业巨头”极兔快递、“数字零售SaaS平台”多点数智、“人工智能公司”出门问问、“财税巨头”百望云等新经济企业。二、蓝源资本倾力打造平台经济国家案例十多年来，蓝源资本致力于打造平台型总部经济。通过产业互联网和产业金融双轮驱动，运用“链长+链主+链师+链员”四位一体“链长制”协同下的“特色产业链+产业互联网+产业链基金+人才资本化+政策工具”五位一体独特创新模式和打法，实现新一代数字技术的集成，形成平台化的服务，构建新经济生态系统，让行业抱团发展，帮助平台企业降本增效。先后在全国多地打造了众美联、众陶联、众农联、众车联等20个细分特色产业链平台型总部经济体。其中，佛山市众陶联被党的十九大央视大型政论专题片成为《将改革进行到底》供给侧结构性改革唯一典型案例。2014年蓝源资本顶层设计建立中国最大的餐饮酒店B2B全球集中采购平台“众美联”，仅15个月就上市美国纳斯达克市场，打破了瑞幸咖啡18个月上市纪录，创造了中国资本界奇迹。三、蓝源资本港股服务联盟助力企业抢抓香港发展新机遇为了加深内地企业对香港资本市场的了解，帮助内地企业抢抓香港资本市场政策红利，蓝源资本联合夏罗信、海润天睿、中信建投、毕马威、竞天公诚、大华香港等著名资本市场上市服务机构，发起成立了蓝源资本港股服务联盟。蓝源资本港股服务联盟将以市场化、法治化和国际化为原则，为会员单位提供买壳借壳与IPO上市前期准备服务，确保企业达到香港上市条件；买壳借壳与IPO上市申请服务，确保企业顺利进行上市申请和审批；上市后服务配合企业进行并购、重组等，扩大上市规模；市值管理服务，提升企业市值管理水平。未来，蓝源资本与蓝源资本港股服务联盟倾力合作，将帮助内地更多平台经济新模式新业态企业进军港股市场。一方面抓平台经济，运用蓝源资本标准化、可复制、成建制的平台经济建设模式，针对新一代信息技术、先进硬件及软件、先进材料、新能源及节能环保及新食品及农业技术等港股上市政策倾斜的特专科技产业，在内地打造一批特色产业互联网平台型总部经济“中国标杆”；另一方面抓港股买壳借壳IPO上市服务，积极储备香港壳资源，帮助内地平台经济企业完善公司现代治理体系，促进企业熟悉香港资本市场政策规则，开展企业开展赴港上市培育辅导，促成更多的内地企业走上香港资本市场，拓宽两地资本流通渠道，推动两地资本市场活跃度再上新台阶，促进两地经济高质量发展！

2023年7月23日，首届长三角香港上市论坛暨蓝源资本港股服务联盟峰会在宁波成功召开，本次论坛由中国中小企业国际合作协会新技术产业投资分会与北京蓝源民族产业研究院主办，由蓝源富恒企业管理有限公司承办，夏罗信、海润天睿、中信建投、毕马威、竞天公诚、大华香港等六家金融机构，十家香港上市公司中国区代表，二十余位长三角企业家一同见证了蓝源资本港股服务联盟的成立。在这次活动上，蓝源产融集团董事长廖淑英作主办方致辞，河南信阳原市委常委、北京蓝源民族产业研究院顾问马启明作大会致辞，蓝源资本董事局主席廖文剑博士作主旨报告。汇隆控股、中国置业投资控股、联旺控股集团、亚洲杂货有限公司等香港上市公司中国代表对香港市场机遇与公司成功案例进行分享。夏罗信、海润天睿、中信建投、毕马威、竞天公诚、大华香港等金融机构代表对港股上市法务、税务、会计、审计等相关事宜与成功案例进行讲解。蓝源资本合伙人林医宣读蓝源资本港股服务联盟宣言，宣告蓝源资本港股服务联盟正式成立。    廖文剑博士在会上表示，长三角地区是中国经济发展最活跃、开放程度最高、创新能力最强的区域之一，诞生了许多专精特新小巨人、高精尖企业。然而，随着长三角经济的快速发展和国际化程度的提高，专精特新与产业平台等企业的资本运作也需要与之相适应。       港股市场作为全球最具活力和国际化程度最高的资本市场之一，给企业提供了更为广阔的融资渠道和更高的资本回报。近期，香港推出了一系列新政策，鼓励全球金融资本进入香港资本市场。然而，由于制度和信息的限制，长三角地区的企业对港股市场的上市和融资方面缺乏深度了解。 为了解决这一问题，蓝源资本港股服务联盟应运而生，旨在为长三角地区的企业提供全方位、高效率的港股上市服务。通过加强合作、共享资源和信息，联盟将协同推动长三角企业走向港股市场，实现更好的资本运作和发展，帮助长三角企业抢抓香港政策红利。  蓝源资本港股服务联盟将以市场化、法治化和国际化为原则，为会员单位提供上市前期准备服务，确保企业达到香港上市条件；上市申请服务，确保企业顺利进行上市申请和审批；发行和承销服务，确保企业成功定价和募资；上市后服务配合企业进行并购、重组等，扩大上市规模；市值管理服务，提升企业市值管理水平。       蓝源资本港股服务联盟将通过与各大金融机构、投资机构开展合作，提高服务质量和效率，为企业提供定制化的上市解决方案；联盟将积极争取政府的支持和政策的倾斜，为长三角企业营造良好的港股上市生态环境。    未来，蓝源资本港股服务联盟将立足长三角，辐射全国，进一步深挖和培育更多赴港上市企业，加快推进内地企业进军港股资本市场步伐，运用国际资本推动内地企业做大做强，加强两地资本市场深入交流，助力两地共同发展。

7月5日，浙江召开全省平台经济高质量发展大会。阿里巴巴、网易等100家平台企业代表受邀参会。这是全国首个以平台经济为主题的省域性大会，也是浙江首次以平台经济为主题召开全省层面的会议。省委书记易炼红，国家市场监督管理总局党组书记、局长罗文出席会议并讲话，省委副书记、省长王浩主持。易炼红书记指出，平台经济是我省的一大优势，近年来我省着力推动平台经济规范健康发展，规模领跑全国，业态日趋多元，带动效应明显。在平台经济发展进入转型升级关键时期，我们要在推进共同富裕和中国式现代化建设的重大使命中把握正确方向、政策导向、发展指向，激发新活力、增添新动力、释放新效力，更大程度塑造平台经济新优势，推动平台经济作出新贡献。蓝源资本在宁波打造的众车联汽车零部件产业互联网平台曾获得历任浙江省委书记、宁波市委书记等主要领导的重点关注和充分肯定。易炼红书记的讲话精神将引领浙江省平台经济发展新商机。省委省政府专项政策保障，鼓励平台企业创新推动平台经济高质量发展，必须在凝聚各方力量中创新治理、优化环境，要强领导优保障、强治理优监管、强能力优氛围，完善政策体系，推进包容审慎监管，强化行业自律，形成支持平台经济规范发展、创新发展、融合发展更加良好的社会氛围。会上浙江出台了《关于促进平台经济高质量发展的实施意见》（以下简称《实施意见》），这是全国首个促进平台经济高质量发展的实施意见。《实施意见》从构建创新体系、生态体系、服务体系、规则体系、监管体系五个方面提出25条重要举措，大力支持平台企业在引领发展、创造就业、国际竞争中大显身手。《实施意见》指出要推动平台经济在消费、制造业、农业、文化产业、医疗、交通等领域的转型升级，构建多元融合的生态体系。《实施意见》强调支持平台企业科技创新，包括鼓励平台企业与产业链上下游企业、高校院所等机构建立创新联合体，推动科研突破。同时，文件也提出提升平台消费创造能力，推动数字生活新服务活动，利用物联网、云计算、大数据、人工智能等新技术创造全方位、多场景的消费体验。探索蓝源产业链数字化平台创新模式，提供细分行业转型升级“药方”今年以来召开的多个重要会议上，均释放了激发平台经济活力、支持行业健康发展的积极信号，平台经济已成为中国经济高质量发展的新引擎。年初浙江召开全省数字经济创新提质“一号发展工程”大会，省委书记易炼红对浙江数字经济发展提出了“打造产业互联网新高地，重塑平台经济新优势，加强产业链供应链韧性”等全新要求。本次浙江全省平台经济高质量发展大会更是明确提出浙江省平台经济高质量发展目标要求：到2027年，浙江将全面构建更具活力的创新体系、多元融合的生态体系、精准高效的服务体系、公平透明的规则体系和高效协同的监管体系，平台经济创新活力竞相迸发，发展生态全面优化，网络经营主体数量和平台网络交易额持续稳定增长，平台经济在优化资源配置、推动产业升级、拓展消费市场等方面的作用充分发挥。在平台企业竞争力提升和一体推进公平竞争、监管创新方面走在全国前列，全力打造平台经济现代化治理先行省。平台经济对提高全社会资源配置效率、推动技术和产业变革、提升社会治理和公共服务水平具有重要意义，是传统产业转型升级的重要抓手。《实施意见》的正式出台，优化了平台经济发展生态，为平台经济相关企业指明了发展道路和发展方向，为蓝源资本平台经济新模式的应用提供了更广阔的市场。早在2014年，蓝源资本借鉴美国、欧洲、日本等平台经济发展先进国家的做法，积极布局产业互联网平台经济，打造命运共同体。秉持“合作、合伙、融合，共创、共享、共赢”的思想，创建产业互联网新模式，致力解决同行恶性竞争，让行业抱团发展，形成利益共同体，构建开放融合的产业创新发展共同体，创造了多个平台型总部经济，创造了产业链新的平台价值、流量价值、数据价值、金融价值、资本价值。蓝源资本利用产业互联网与金融资本工具和方法，对细分产业链进行垂直整合，有效地解决政府、产业、企业三个层面的痛点与需求，实现三方共赢，为产业数字化转型升级和产业链价值投资提供了“浙江方案”、“中国方案”。针对产业链布局分散、招商引资难、缺乏资本驱动等痛点，蓝源资本帮助政府打造现代化产业体系与区域直接投资体系。通过完善链长制，整合产业链资源集聚带动本地区招商、盘活存量资源，增加产业互联网与产业级工业互联网新经济业态，形成产业链级的总部经济创造新的税源。针对行业供应链效率低下、产业链协同效应、差粗放式发展、缺乏产业定价权等痛点，蓝源资本帮助城市特色产业提供产业链整合与供应链变革的行业药方。通过平台将有效提升本地产业链资源的集中度与整体效率，由平台集中解决融资难、技术升级难等单个企业无法解决的问题，规范行业发展尤其是采购的透明度，重构产业价值链与服务链，形成产业新经济与新业态。针对企业单打独斗、粗放式发展、低层次恶性竞争、融资难融资贵等痛点，蓝源资本帮助企业提供人才资本化与家族传承的解决方案。在不改变企业原来任何业态与模式的情况下，将为加入到平台上的企业显著地降低采购、人工、融资、运营等成本，提升利润，且新增供应链金融、大数据、资本等多重收益。蓝源资本作为国内创新型金融投资集团和产业互联网领军机构，始终以产业链为中心，以产业互联网与金融资本双轮驱动创新模式，通过“链长+链主+链师+链员”四位一体“链长制”协同下的“特色产业链+产业互联网+产业链基金+人才资本化+政策工具”五位一体的独特打法，运用供应链、金融链、技术链、人才链、服务链“五链”融合工具，及链长制协同下的产业云、科技云、金融云、人才云、党建云、园区云、财税云、安全云、政企云蓝源“九云”产业链云服务平台的创新发展模式，配合“轻资产、平台化、可复制”的行业创新发展整体解决方案，通过以“十个一工程”分阶段、分步骤打造城市平台型总部经济。即：开展一个产业链顶层设计规划咨询、打造一个产业互联网平台、构建一个供应链金融平台、发起一个专项产业基金、完成一个产业技术链平台、建设一个品牌新零售数字化平台、建设一个智能制造中心、构建一个产教融合人才中心、打造一个产业链孵化器、加速器或产业园及整合一个数字产业创新综合体总部基地。铺设以政府为引导、以企业为主体、以教育为支撑、以研究为突破、以加工为附加、以贸易为渠道、以资本为驱动、以用户为中心、以中介为纽带、以媒体为传播路径的发展道路，建立“政、产、学、研、工、贸、资、用、介、媒”一体化线上线下融合运作的协同作战机制，通过资本的力量实现新一代数字技术的集成，形成平台化的服务，构建新经济生态系统。蓝源平台新模式成效显著，众字辈产业互联网平台成为国家案例十余年来，蓝源资本通过数字化转型的方式推动传统产业转型升级。在政府支持与推动下，通过蓝源资本顶层设计，联合产业链龙头企业，组织产业链上下游企业，推动打造了“众美联”“众陶联”“众车联”等20个“众字辈”特色产业链平台，涵盖了第一、二、三产业，均成为所在行业创新发展与供给侧改革的标杆案例，为各地产业创新发展提供了示范和样板，获得多个省委省政府、市委市政府等主要领导的批示或重点关注。其中，“众陶联”是国家八部委第一批供应链创新试点企业和示范企业，是党的十九大大型政论片《将改革进行到底》中唯一供给侧结构性改革典型案例。下一步，蓝源资本将充分发挥平台经济建设先发优势，发起省市县三级政府的产业链基金，建设产业链数据券商新载体，提高蓝源资本旗下“蓝源产融”产业链资本平台、“蓝源产城”产业链创新平台、“蓝源数科”数字化技术链、“蓝源数据券商”数据资本、“百年渡”家族财富管理平台、“众金联”第四方产业链金融平台、“众资联”资产管理平台等品牌组合美誉度，提升产业链基金金融资本、产业链数据券商的数据资本经营能力与组织能力。加快产业链平台经济建设步伐，运用产业互联网与金融资本双轮驱动创新模式，借鉴产业链中观经济学和中观管理学理论与众字辈实践经验，通过产业资本和数据资本的力量，赋能传统产业数字化转型升级，催生新技术、新产业、新业态、新模式、新资本，创造新价值链，为浙江省迈向平台经济现代化治理先行省贡献蓝源力量。作者:蓝源资本董事局主席、北京蓝源民族产业研究院执行院长廖文剑博士。

2023年6月28日，由万联网主办的“2023第三届产业数字化与供应链金融论坛”在成都隆重召开。此次峰会聚焦供应链金融创新实践与机遇，围绕“推进产业数字化实践 构建产融一体化生态”主题，20余位顶尖专家、行业翘楚针对供应链金融数字化转型难题，探讨数字经济背景下传统产业转型升级如何结合供应链金融加速商业模式创新、服务水平创新、系统建设创新以及思维方式创新。蓝源资本董事局主席廖文剑博士应邀出席大会，发表了《产业互联网与金融资本双轮驱动，推动各省市产业链平台经济创新发展》主题演讲。论坛上，主办方万联网创始人蔡宇江在现场作开幕致辞。人大商学院MBA项目兼职教授、中欧商学院特聘专家文健君教授、积微物联技术副总经理张帆、万联网首席金融顾问、弯弓研究院副院长梁超杰、资深产业互联网专家黄贵生、众陶联总经理助理徐秀娟、中信梧桐港总裁助理郑炜、云筑网总裁智建鹏、山高供应链副总经理戴拯、中仓登副总裁邓洁、产业互联网领航生态总规划师、耘懋公司CEO赵绍辉、深圳数据交易所运营部产品负责人李可顺分别作主旨发言。廖文剑博士认为，产业互联网作为新一代信息技术与实业深度融合的产物，正日益成为新产业革命的关键支撑和新型产业数字化的超级引擎，是推动产业链现代化的重要基石，是实现实体产业链数字化、平台化高质量发展的有效路径。产业链转型升级与发展，是一个庞大的复杂系统，涉及整个产业链上下游各方的利益重构与调整，只有以资本为纽带才可能将各方真正捆绑在一起，打通产业链各方的资源。蓝源资本通过“产业互联网+金融资本”双轮驱动创新模式，构建城市特色产业链数字化平台，为城市细分产业的转型升级打造新的商业模式、运营模式与盈利模式，重构每一个细分产业的供应链、金融链与价值链，运用政府引导基金定价和驱动，实现传统产业平台化数字化转型升级。蓝源资本作为国内知名创新型金融投资集团和产业链互联网领军机构，积极探索构建中国特色“链长+链主+链师+链员”四位一体“链长制”协同下的“特色产业链+产业互联网+产业链基金+人才资本化+政策工具”五位一体独特创新模式和打法，运用蓝源数科集团的“五链”“九云”数字化工具、“十个一工程”独特打法，通过资本的工具整合产业链相关竞争对手打造利益共同体，实现新一代数字技术的集成，形成平台化的服务，构建新经济生态系统。蓝源资本已打造了“众美联”“众陶联”“众车联”等20个“众字辈”特色产业链平台，均成为所在行业创新发展与供给侧改革的标杆案例，为各地产业创新发展提供了示范和样板，并为区域经济发展、专精特新企业高质量发展等作出贡献，彰显民企担当。其中，“众陶联”是国家八部委第一批供应链创新试点企业和示范企业，是党的十九大大型政论片《将改革进行到底》中唯一供给侧改革典型案例。十多年来，蓝源资本一直致力于数字经济研究、开发和实践，以产业链中观经济理论为指导，以数字科技为手段，致力于为政府打造现代化产业体系与区域直接投资体系；为行业提供产业链整合与供应链变革的行业药方；为企业提供人才资本化与家族传承的解决方案，填补企业与政府之间的空白，打通产业链信息、资源、资金、利益等孤岛。蓝源资本将通过合作、合伙、融合，共创、共享、共赢的机制，实现政、产、学、研、工、贸、资、用、介、媒十个维度相结合的利益共同体，帮助各行各业实现产融融合、产城融合、数实融合，为产业链数字化转型升级和现代化产业体系建设提供新模式、新载体、新范式、新人才、新工具，塑造新的商业文明。

近年来，中国家族财富管理市场需求井喷，但痛点众多。如何专业化家族资产配置？如何专业化家族财富风险管控？如何专业化有效二代传承？诸多问题成为新时代各大家族与资产管理机构面临的重大现实问题，百年渡集团借鉴全球经验，立足浙商群体，十余年不间断探索家族传承“中国方案”。国际家族办公室产业链链式服务体系3月24日，香港特区政府发表《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》，提出建立全球家族办公室和资产拥有人的蓬勃生态圈。《政策宣言》展示了特区政府要把香港发展成为全球领先家族办公室枢纽的决心。该政策为家族办公室和家族财富管理产业链带来重大利好。发达国家家族办公室成熟经验，引领家族财富保值增值。家族办公室自创立以来，经历上百年时间的发展，已经得到广为应用和不断创新改造，是家族财富保护、管理和传承的重要制度性工具，已具备家族办公室产业链式服务体系，包括家族信托、家族保险、家族基金、家族留学、家族移民、家族教育等一站式专属解决方案，为众多家族企业财富管理和二代传承提供了卓有成效的服务。美国家族财富管理市场趋向投资驱动型。目前美国家族办公室的家族资产管理规模位列世界第一，其资产投资类别总体上追踪固定收益、股权、对冲基金、一级市场这四大母资产类别。如今美国家族办公室的数量已突破7000家，美国洛克菲勒家族、沃尔顿家族即以家族办公室为大脑，以信托、基金会等为四肢，实现长期有效的资产隔离与传承，成为了全球最富有的家族之一。欧洲家族财富管理市场趋向保守稳健风控。欧洲是家族办公室起源地，历史悠久，有着较为成熟的家族办公室市场，其服务对象通常是已经发生几代传承的家族，承传的是家族的事业、资产以及核心价值。这类家族办公室的治理体系更为精密，家族的连续性、凝聚力都是这种家族办公室的重要特征。欧洲顶级家族办公室的功能即管理和保护家族的资产、管理家族的投资、为家族成员提供教育、专业服务和生活服务、负责家族财富和资产的传承。英国罗斯柴尔德家族目前已传至第八代，拥有超1000亿欧元的资产。亚洲家族财富管理市场趋向重实业、抗风险。亚洲家族办公室起步较晚，主要趋于重实业、抗风险的财富趋向，但以日本为代表的最早开展家族办公室业务的国家，目前已有多达2.5万余家连续经营百年以上的家族 企业，21家经营千年以上的家族企业。日本丰田家族不仅控制着日本国民生产总值的3%，还有着豪门贵族间的联姻结盟，采用“婿养子”的独特传承方式，秉持贤者为先、家名为重的理念，筛选最优秀继承人进行家族企业管理。境内家族办公室产业存在痛点和刚需党的二十大报告擘画了以中国式现代化全面推进中华民族伟大复兴的宏伟蓝图，为民营经济高质量发展指明前进方向。广大企业家创始人始终坚定党建引领，听党话、跟党走，也让民营家族企业的传承和发展与时代背景紧密融合。当中国经济巨轮转向高质量发展新航道，广大企业家勇担使命、主动作为，传承发扬企业家精神，不断为中国经济发展注入活力，为中国经济巨厦添砖加瓦。中国百强家族企业中，仍担任董事长或CEO的企业家平均年龄已超过60岁，代际传承迫在眉睫。老一辈企业家在将爱国之情、报国之志融入企业的高质量发展奋斗历程的同时，更需要将爱国奉献、艰苦奋斗、创业创新的精神传承为后辈。转型与传承两大任务给中国家族企业带来前所未有的挑战与机遇，未来五到十年对很多家族企业而言将是极为关键的时期。如今，越来越多中国家族创始人也开始建立了自己的家族办公室。例如马云的蓝池资本、海底捞创始人张勇及其妻子舒萍在新加坡成立的家族办公室Sunrise Capital，万达创始人王健林给儿子王思聪成立的普思资本，也是以家族财富对外投资和处理家族事务为主要职能的家族办公室。中国家族办公室产业链刚刚起步，还存在着家族财富管理专业化不足、团队组合能力弱等诸多问题。国内家族财富管理不善，一些企业迅速衰败。国内的家族企业传承通常以血缘为纽带，接班人的能力与意愿是影响家族企业传承的最为至关重要的因素。此外，家企隔离也是家族企业的一大生命线，不合理的股权结构、混乱的财务机制，极大地影响企业的日常运转。由此可见，家族传承面临着诸多的内部风险。例如：山西海鑫钢铁公司二代接班失败导致企业衰败就是一个典型的案例。国内家族办公室产业面临多项挑战。中国本土大大小小冠以“家族办公室”名义的机构已有近一万家。但整体而言，中国家族办公室产业普遍面临以下两个层面的挑战：1．社会层面：服务理念还不成熟，体系缺失。金融机构设立家族办公室主要以产品为中心，与客户存在比较大的利益冲突。个性化定制式家族财富管理模式欠缺，一站式专业化整体解决方案欠缺，数字化的整体服务体系欠缺，数字化程度有待提升，平台经济严重不足，且机构之间信息不对称、资源不对等。专业能力有待全面提升，服务能力不足。以客户为中心的家族服务，要求家族办公室建立起包括家族基金管理师、家族规划师、信托规划师、理财规划师、律师等专业在内的系统服务能力，但目前真正对家族整体物质财富和精神财富提供系统规划的家族服务还远远没有开始。对于服务顶级财富家族的家族办公室而言，专业人才作为金融机构最核心的资产，其成败更取决于机构是否能够聘请或者协同与之匹配顶级人才。法律制度不完善，公信力不足。目前中国关于家族办公室的相关法律、法规与监管制度体系尚未建立，在家族财富管理领域还存在法律盲区和空白点，加之部分家族办公室自律性不强，专业能力欠缺，导致一些服务机构公信力不高，甚至出现损害客户利益的恶性事件。如何保证家族办公室合规、诚信提供服务，也是一大挑战。2．家族层面：接班困难，传承失败案例不胜枚举。子女不愿意接班或愿意接班但缺乏能力。调查显示，我国很多企业家二代不愿意接班。一方面他们受高等教育的影响，不想在传统模式下接班，更希望通过自己的能力和知识创立属于自己的企业。另一方面他们顶着父辈和外界的压力接班，缺乏相关领域的实践经验，缺乏运营好父辈企业的能力。人才认同，传承团队建设难以破局。接班后的人才驾驭能力不足。接班人毕竟没有和企业元老一起创过业、吃过苦，在工作作风、工作价值观、工作能力方面不一定得到企业元老们的认可，如果他们的关系得不到及时妥善地处理，势必影响今后企业的发展。分配纠纷，资产分配矛盾重重。家族财富难以合理公平分配。继承财富的多寡与企业的所有权和经营权相关度很高。家族企业子女众多，不明确接班人到底是谁；或选择近亲属或泛家属继承。在财富分配问题上，勾心斗角，争斗不休。财富缩水，财富管理水平低下。家族财富缩水。中国经济放缓，日益复杂的投资环境下，家族人员很难在专注家族企业发展的同时，也在瞬息万变的资本市场中保证财富保值增值，守住家族财富。风险隔离，专业有效的风险隔离机制不健全。家族内部争斗加大家族企业经营风险。现在中国家族与家族企业之间，普遍缺少风险隔离机制，有效隔离企业家家庭成员变动对企业经营的影响，以及企业经营风险、企业股价波动、企业突发事件等对家族成员生活的影响。百年渡家族办公室探索“中国方案”浙江省是我国家族企业最活跃的地区之一，家族企业作为民营企业的主力军，占据着社会经济的半壁江山。宁波市民营经济发达，作为制造业强市发展速度快、企业活力强，财富积累度高。高度发达的经济和家族财富的积累，为家族办公室产业提供了广阔的应用场景。蓝源资本廖文剑博士作为香港家族财富办公室协会创始会长，其创办的蓝源资本旗下宁波百年渡集团早在2013年借鉴美国、欧洲、日本等发达国家成熟的家族传承模式和方法，成立了中国第一个家族财富管理研究院，以国际先进的家族财富管理案例为基础，立足中国民营家族企业的特点和需求，进行本土化创新研究与实践，打造了具有中国特色的投资驱动型定制式家族财富管理体系。为家族企业提供中国式家族财富管理整体方案，系统解决中国家族资产专业化配置、家族风险管理和家族百年传承的核心困境与共性痛点。宁波百年渡集团以蓝源资本生态系统为平台，以香港家族办公室协会为依托，以百年渡网络平台为纽带，以国家青岛金融财富综合改革试验区首批发放的家族办公室牌照为基础，运用家族产业基金、家族保障基金、家族公益基金、创二代基金，结合家族人才资本化、家族二代传承收徒制，完善二代教育培养，布局上海、杭州、宁波、北京、广州、深圳、香港、海南等国内一、二线城市，倾力开展家族办公室业务。百年渡集团通过宁波、广州、三亚等地财富小镇，充分发挥蓝源资本自身创新金融生态系统的核心优势与团队专业能力，着重从中国式特色家族财富管理体系、产业互联网数字化平台型总部经济、政府引导基金相结合的产业发展基金等领域深度融合，集聚正和岛、浙报光荣浙商智库、环球华商协会等机构，形成一站式数字化服务平台。宁波百年渡集团立志成为中国家财管理领航平台型企业，全球家财管理领军企业。通过品牌发展，聚合国内国际资源，逐步向国际化发展；构建家族财富管理数字化信息技术研发中心，力争家族财富管理平台成为国内外家族财富管理第一品牌；开办以家族基金为主线的国内外一流家族传承创新学院与研究院，加强学术研究，建设与全球同步的成果转化和新兴产业培训基地。百年渡定制式、平台化服务体系十余年来，宁波百年渡集团以帮助中国家族民营企业实现基业长青、百年共渡为己任，以家族传承咨询为主入口，配套家族基金与产业基金，辅营产品为家族医疗健康、家族教育培训、家族产业资本运营与融资，系统解决中国家族资产专业化配置、家族风险管理和家族百年传承的核心困境与痛点。宁波百年渡集团创立了中国第一个家族财富管理研究院；中国第一套家族财富管理系列丛书；中国第一个家族财富管理方向课程体系；中国第一个家族财富管理方向专业；中国第一批“家族办公室”牌照；构建中国第一个“两岸三地”家族财富管理协会；中国第一个家族财富管理服务平台的开放型机构；成功举办中国第一届国际家族办公室大会。目前管理着15个家族办公室，为家族企业的财富管理和传承进行顶层设计。宁波百年渡集团针对中国家族办公室发展存在的痛点与需求，围绕家族打造中国特色定制式专业化团队服务模式，构建综合化全球产品和解决方案体系，整合平台化生态服务资源，建立家族办公室运营体系及流程，既可协助管理各种类型的家族资产，还可为家族生活提供建议和帮助，包含多个特色板块及服务体系：1．开展家族传承顶层设计规划，提供家族财富管理整体解决方案。产业整合业务咨询，帮助家族形成传承共识。以家族百年传承为出发点和落脚点，以产业整合业务咨询为核心，针对家族客户普遍为传统行业龙头企业的特点、依托蓝源生态体系为国内打造产业整合平台领军机构的优势，借助金融资本和互联网工具，帮助家族打造B2B+O2O产业互联网共享经济平台，通过产业整合为家族企业实现传统产业转型升级的目标。家族传承设计，明晰家族传承路径。百年传承是家族的梦想，也是家族办公室一切体系的出发点和落脚点。实现百年传承，关键是接班人的培养和筛选，这需要一系列的顶层设计和制度安排，核心是通过设计一套由柔性结构和刚性结构（家族控股平台）共同协调的决策控制体系，来实现家族成员之间和谐、家族兴旺、家族企业基业长青。人才资本化设计，建设家族传承团队。科学合理地设计家庭成员和家族企业核心高管的激励和绑定机制，是做大做强家族企业、实现家族基业长青的重要保证。这需要顶层设计和制度安排，核心是通过设计一套人才资本化路径，实现人才的真正绑定。2．开展家族基金管理，助力家族财富科学、有效传承。家族基金的概念强调实现的功能，而非基金的法律外观，是家族顶层设计实践落地的系统配套工具。家族基金中的资金由家族管理掌控，不发生所有权的转移，保障家族资产的安全可控。家族产业基金，实现家族资产专业配置。通过家族产业基金，实现家族控股企业，在家族与企业之间嵌入一层结构，有效传承家族产业，在加速家族企业资本运营和转型升级的同时，通过家族基金的各种投资机会，实现家族财富的高速增长。家族成员联合家族管理成员及普通合伙人成立家族基金，并委托家族办公室管理。家族基金通过多种投资工具组合，如天使基金、股权投资（VC/PE）、定向增发、量化投资、专项产业投资、并购等，满足不同家族、不同阶段的企业发展需求和财富管理需求。围绕家族企业和家族发展意愿，结合国家产业发展规划，进行家族产业关联产业链的并购、实业投资或权益投资。通过人才资本化模式，绑定高管人才团队；分享国家战略发展的红利；多方位投资，降低家族财富系统性风险；完善家族产业链专业化产业布局，推动家族企业转型升级。蓝源资本顶层设计的“众车联”汽车零部件产业互联网平台，就是通过蓝源资本家族基金管理牌照公司蓝湖投资发起共青城征途基金这一家家族产业持股平台，助力汽车产业家族企业数字化转型升级，5年来众车联平台已经创造300多亿的交易量，获得浙江省委、省政府和宁波市委、市政府重点关注。家族保障基金，夯实传承基石。通过设立家族保障基金，在固定收益分配等保障性基金和家族信托的基础上，实现家庭成员的健康、医疗、教育和旅游等生活保障。其优势在于财产隔离、避税、保值增值、保密信息。确保家族在遇到相关风险的时候能有二次发展的新机会，确保对家族的日常生活和家族二代传承提供有效的保障底线。家族公益基金，打造家族品牌与社会责任。深入贯彻新发展理念，帮助家族企业强化ESG能力建设，打造“众善联”等公益平台，达到经济效益与社会责任相统一，实现可持续发展。通过公益基金可实现家族财富合理避税、提升家族品牌影响力、增强子女的社会责任感，促进社会人际关系网络等无形价值的扩张。其中包括家族慈善基金、家族科研基金、家族教育基金、家族扶贫基金等。创二代基金，提升二代创业、创新、创造能力。家族子女对自主创业有一定需求，然而并非每个创业项目都具有良好的投资价值，二代创业基金可以帮助家族建立良性的子女创业机制，帮助家族审慎子女的创业项目，有效降低家族对子女的培养成本。并且更加有效地培养子女的实体创业能力和金融创业能力，是子女的全程创业导师和投资成长导师。根据创二代实体创业或金融创业的需求，家族财富管理机构委派专家团队对其进行创业指：针对实体创业，提供商业策划指导、项目价值评估企业战略规划等服务；针对金融创业，提供行业研究、项目尽调、投资建议等服务。2022年，百年渡集团运用蓝源资本基金管理牌照组建了宁波蓝峰启航创业基金，一方面通过2亿规模家族基金帮助家族资产进行专业配置，另一方面通过百年渡书院师徒制，组织二代跟班作业，培育二代“三创”能力。     3．创新家族二代接班培育模式，建立创二代实战型传、帮、带培育体系。百年渡集团自成立以来，通过理论研究、实战运营，在家族财富管理方面已经形成了一整套规范的理论体系和实战经验。特别是在家族创二代培育方面百年渡集团以俱乐部、师徒传承的方式形成了自己体系化、标准化的独特打法。目前，已成立的15个家族办公室中，有近100位创二代在百年渡集团旗下经营或协同经营家族财富。未来，百年渡集团将立足长三角主要城市，布局全国大城市建立家族创二代俱乐部，深入推动家族创二代培育工作。新一轮规划从2022年开始，正式面向全国家族企业开展定制式家族二代接班人培育方案，计划三年收徒100名。以蓝源资本董事局廖文剑主席为导师，通过收徒式的培育方式，为家族传承提供顶层设计、二代裂变式创业体系等整体解决方案，提供专业化与定制化的一站式服务，打造中国家族财富管理的生态系统，促进中国民营经济的健康发展。4．落实家族财富管理数字化平台，打造家族办公室产业新模式、新业态。百年渡集团打造专业管理机构加盟、协会配套有序协作、共生共赢的平台型家族财富管理模式，整合众多资源，打造两岸三地家族服务机构入驻平台，成为中国首家家族办公室B2B+O2O数字化整合服务平台，打造家族办公室“类万达模式”。百年渡家族办公室由院士专家牵头，组建专业大数据团队，建立家族数据库，逐步实现家族管理的数据化、智能化。平台对拟入驻服务机构进行评级认证，认证通过后，服务机构即可输出服务。同时，百年渡家族办公室服务平台整合数十家家族基金、家族信托、家族保险、家族健康管理、家族服务等专业机构，投资了面向家族群体的大宋有料供应链、“众鳄联”等奢侈品供应链相关服务业态，为区域、家族提供相关业务支持，助力其服务标准制定、人才培养、评级认证与客户对接。此外，百年渡家族办公室服务平台同时开辟线上互联网平台与线下运营平台，结合线上降本增效与线下贴身服务的特点，更好地满足客户的个性化需求。中国家族办公室产业成为新蓝海市场家族财富快速积聚，带来家族办公室业务需求剧增。中国经济40年高速增长，推动了家族财富快速增长。根据相关资料显示，作为全球第二大财富管理市场，中国超过八成的家族企业创始人平均年龄在50-60岁。他们凭借改革开放的契机，在20世纪90年代初创立家族企业，积累大量财富，完成资本积累，约80%的家族仍保有家族企业经营权或控制权。家族财富管理与二代传承已是这些企业家不得不考虑的现实问题。纵观中国40年的改革开放，中国经济发展和家族财富快速增长远高于家族办公室业务的发展。从国际家族办公室及家族财富管理发展的历程和经验来看，未来将会有越来越多的家族财富管理和二代传承需求，委托给蓝源资本旗下百年渡集团运营模式的家族办公室进行有效管理。个性化定制式的家族财富管理独具优势，备受企业家的青睐。家族办公室相比较私人银行等其他服务机构，具有更加定制化、综合化、专业化和长期化的优势。国内家族办公室可借鉴蓝源资本旗下百年渡集团的家族管理体系为家族财富提供定制式的整体解决方案，实现家族财富与家族企业的双重治理，帮助家族企业实现永续传承。家族办公室通过客户经理、私人财富管理顾问和产品专家等专业团队，为家族财富管理提供一对一的定制化服务。通过发起定制式家族产业基金、家族保障基金、家族公益基金、二代创业基金，围绕家族企业和家族发展意愿，实现家族及企业风险隔离、节税避税、财产保值增值、家族后代创业、企业转型升级、家族生活保障等功能。百年渡集团家族办公室创新发展，打造数字化、平台化家族财富管理双循环体系。宁波百年渡集团将融合国际家族办公室先进经验和做法，发挥家族财富管理理论与实践经验的优势，利用跨境金融互联互通机制，立足境内，着眼国际，加强境内外机构合作，推动在家族基金、家族信托、全球资产配置、数字人民币跨境支付、高新企业赴港上市等领域的创新发展，打造数字化、平台化家族财富管理双循环体系。布局香港家族财富数字化管理平台，打造香港家族办公新标杆。宁波百年渡集团将与SXR科技智库上袭公司在香港共建上袭蓝源家族办公室集团，发起正德家族办公室等平台，整合家族信托、家族保险、家族基金、家族公益等业务，打造境外家族办公室数字化平台。该平台以客户为中心、以人才为根本、以科技为引擎、以文化为底蕴，用专业和用心打造一支国际化、高水平的家族办公室专业管理团队，为中国家族企业提供专业的家族财富传承和家族治理服务。目前正在筹建上袭蓝源科学基金会，设立专项基金开展教育、医疗、环保等公益项目，以及搭建大型多方合作交流平台，打造上袭奖、蓝源奖、剑亭奖，汇聚国际大型金融机构的高管及专家、院士专家、政府机构主要领导等参与。积极参与香港财富传承学院建设，完善家族办公室教育培训体系。帮助香港财富传承学院按照国际一流水平进行管理，对其提供顶层设计咨询服务，包括课程开发、人才培养等，以及协助建立香港家族财富管理学术顾问委员会等，助推香港财富传承学院走向世界。整合香港慈善资源，助力中国慈善事业发展。紧紧围绕“发展香港成为慈善中心”这一措施，在家族企业成员、慈善基金会和慈善机构之间打造家族慈善平台，与汛曦科技共同发起“众善联”等全国性公益与ESG平台，让香港、内地以至世界各地受惠，促进合作，推动中国慈善事业的发展。      宁波百年渡集团作为中国家族办公室产业链先行者与中国家族财富管理的领军机构，将不断迭代和推广百年渡传承“中国方案”，勇立时代潮头，开创蓝海市场。